Investeren in Startups

Investeren in startups draagt direct bij aan de lokale en landelijke economie. Het creëert banen en het geeft je de kans om deel uit te maken van iets dat echt impact kan maken. Zo kan een startup een zeer disruptief bedrijfsmodel hebben of innovatieve technologie die niemand eerder had. Dan kan het bedrijf zeer snel groeien en als investeerder profiteer je dan mee van de groei. Echter faalt 10%-20% van de startups in het eerste jaar en is 50% van de startups binnen 5 jaar al gestopt. Daardoor kent het investeren in startups zeer hoge risico’s. Hieronder gaan we verder in op waar je rekening mee moet houden als je erover nadenkt om te gaan investeren.

Innovatie en groeipotentieel

Het investeren in bedrijven die in een vroege fase zitten, blijft uniek door de potentiële groei die in het bedrijf zit. Op het moment dat het product van een bedrijf in de markt aanslaat, kan het zeer snel groeien en dan stond jij als investeerder aan de voet van die groei. Je profiteert niet alleen financieel mee, maar je hebt ook daadwerkelijk een directe bijdrage aan het succes van het bedrijf en de economische groei die het bedrijf veroorzaakt.

Startups opereren vaak in een innovatieve sector, zoals software, duurzaamheid of gezondheidstechnologie. Deze sectoren lossen actuele maatschappelijke vraagstukken op en kennen vaak schaalbare verdienmodellen. Hierdoor kan een relatief kleine investering in een vroeg stadium op de lange termijn exponentieel in waarde stijgen naarmate de startup grotere marktaandelen verovert.

Feit: Startups met een betrokken vroege achterban van investeerders slagen vaker, omdat deze investeerders direct optreden als loyale klanten en ambassadeurs van het merk.

De risico’s en rendementen

Tegenover een hoog potentieel rendement staat altijd een aanzienlijk risico. Jonge ondernemingen hebben hun marktpositie vaak nog niet bewezen, zijn kwetsbaar voor schommelingen in de economie en kunnen te maken krijgen met onverwachte financieringstekorten. Wanneer een startup failliet gaat, loop je het risico je volledige inleg kwijt te raken.

Daarom is een gebalanceerde risicospreiding het belangrijkste bij het investeren in vroege groeibedrijven. Door niet al je kapitaal in één bedrijf te steken, maar je inleg te verdelen over meerdere projecten, vang je eventuele missers in je portfolio op en maken de winnaars het goed voor je. Investeer daarnaast alleen met geld dat je niet nodig hebt voor dagelijkse verplichtingen.

Tip: Beoordeel naast de technologie vooral de kwaliteiten en de ervaring van het ondernemersteam achter de startup, want executiekracht bepaalt uiteindelijk het succes.

Waar kan je investeren in startups?

Het is niet altijd makkelijk om te investeren in een startup. Omdat veel bedrijven in de vroege fase zitten, is het nog een privaat bedrijf dat vermogen zoekt en daarvoor een lening afsluit of een deel van het bedrijf daar in ruil voor teruggeeft. Vaak is een bedrijf hier zelf aan toe en zal daardoor platformen opzoeken om geld op te halen. Op deze platforms kun je als investeerder deze proposities tegenkomen en mogelijk investeren:

Gespecialiseerde crowdfundingplatforms
Gereguleerde platforms vormen de meest toegankelijke instaproute. Deze platforms voeren een grondige screening uit op de financiële gezondheid en de plannen van de ondernemer voordat een campagne live gaat, waardoor je eenvoudig projecten vergelijkt en digitaal instapt.

Angel investeerdersnetwerken
Voor beleggers die over grotere bedragen beschikken en naast kapitaal ook actieve kennis, coaching en een eigen netwerk willen inbrengen, zijn business angel netwerken een interessante optie die wel vraagt om intensievere persoonlijke betrokkenheid.

Regionale ontwikkelingsmaatschappijen en incubators
Veel innovatieve startups ontstaan binnen universitaire programma's of regionale innovatiefondsen die geregeld demo days organiseren om starters direct aan vroege financiers te koppelen.

Leestip: bekijk het artikel waar we verder ingaan op het investeren in AI.